Valutaverrichtingen van banken: soorten en kenmerken

Valutatransacties zijn transacties die worden geregeld door internationale overeenkomsten of nationale wetgeving met behulp van valuta waarden.

Soorten valuta transacties

1. Valutaterminale transacties (futures, forward) zijn transacties waarbij de partijen overeenkomen dat een bepaald bedrag van de valuta na een bepaalde periode na de afronding van de transactie tegen de op het moment van de sluiting vastgestelde koers is overeengekomen. Valuta-valutabehandelingen hebben twee kenmerken.

De wisselkoers is vastgesteld na afloop van de transactie, hoewel het na een bepaalde periode wordt uitgevoerd.

Tussen de conclusie en uitvoering van de transactie is er een tijdsinterval. De uitvoeringstermijn, dat wil zeggen de levering van valuta, wordt gedefinieerd als het einde van de periode vanaf het moment van de transactie of een andere periode binnen de termijn.

Met vreemde valuta worden futures transacties gemaakt:

- in het verkrijgen van ten koste van het wisselverschil van de speculatieve winst;

- bij verzekeringen in het buitenland directe of beleggingsinvesteringen van mogelijke verliezen als gevolg van de afschrijving van de valuta waarin zij worden uitgevoerd;

- met de uitwisseling (omzetting) voor commerciële doeleinden, dat wil zeggen de voorverkoop van de winst van vreemde valuta of het kopen voor de aanstaande betalingen van vreemde valuta.

De aanvraag ter dekking van het valutarisico van futuresovereenkomsten tijdens commerciële transacties werd in de jaren zeventig sterk verspreid tijdens de overgang naar de wisselkoersen.

2. Valutaverrichtingen van banken "SPOT" zijn de meest voorkomende. Ze zijn verantwoordelijk voor maximaal 90% van het totale volume van valuta transacties. Hun essentie ligt in de verkoop en de aankoop van valuta, op voorwaarde dat banken de tweede werkdag vanaf het moment van de transactie leveren tegen de tegen haar aflossing vastgestelde koers. In dit geval worden werkdagen beschouwd voor elk van de valuta's die bij de transactie betrokken zijn. Als de volgende dag van de transactiedatum niet werkt voor een van de valuta's, wordt de levertijd van de valuta meer dan één dag. Als de volgende dag niet voor een andere valuta werkt, wordt de bezorging ook met één dag verhoogd.

Bij dergelijke transacties wordt de aflevering van de valuta gemaakt op de door de ontvangende banken aangegeven rekeningen. De omruiling van valuta's in de periode van twee dagen werd eerder gedicteerd door objectieve moeilijkheden bij de uitvoering ervan in een kortere periode. Bovendien was een analyse van de valuta-operaties van een handelsbank vereist.

Het meest mobiele element in valutaposities is de transacties van banken op de valutamarkt met dringende levering, maar ze hebben een of ander risico. Met behulp van de operatie bieden "SPOT" banken de behoeften van de klanten in vreemde valuta, voeren speculatieve en arbitrage transacties, kapitaaloverdracht van de ene valuta naar de andere.

3. Wisseltransacties zijn een soort transactie die geldtransacties in handen heeft van banken. Zo'n bankwezen is sinds de middeleeuwen bekend, toen Italiaanse bankiers transacties met rekeningen uitvoerden. Later begonnen ze te ontwikkelen in de vorm van deportatie en rapportage. Deport is een combinatie van onderling verbonden transacties op de tegenovergestelde wijze, waarbij de geldverkoop van vreemde valuta en de aankoop ervan voor een periode wordt uitgevoerd.

Later heeft de buitenlandse handelstransacties van banken "SWAP" de vorm van de uitwisseling van deposito's voor equivalente bedragen in verschillende valuta's verworven. Het nadeel van deze operatie was een toename van de balans van de bank, waardoor extra risico's werden veroorzaakt en de coëfficiënten verergerd werden. Valutabehandelingen van banken "SWAP" oplossen deze problemen, rekening houdend met buitenbalansposten, wat betekent dat de omruiling van valuta's in de vorm van aankoop en verkoop plaatsvindt.

"SWAP" combineert de aankoop en de verkoop van valuta's op voorwaarde dat de transacties onmiddellijk met tegentransacties met dezelfde valuta's voor een bepaalde periode worden verricht. Tegelijkertijd komen twee partners (corporaties, banken en anderen) overeen voor tegenbetalingen.